ヘッジファンドコンサルティング

よくあるご質問

こちらでは良くあるご質問をまとめました。

よくあるご質問一覧

Q1.オフショアって何？
Q2.国内の証券会社でも取り扱っているようだけど･･･
Q3.手続きはいろいろ面倒なのでしょうか？
Q4.東京から住まいが遠いのですが、取引は可能ですか？
Q5.今、どんなファンドが良いのでしょうか？
Q6.どの為替に投資すれば良いですか？
Q7.共同名義が可能ということを聞きましたが、これはどういうことですか？
Q8.送金の時、どこの銀行からでも送金は、出来るのでしょうか？
Q9.年間24000円かかるということですが、どういうサービスがありますか？
Q10.ファンドの換金性はどうですか？
Q11.投資資金の送金はどこにするのですか？
Q12.為替（通貨）の配分でお勧めはありますか？
Q13.小さい金額から投資できるファンドはありませんか？
Q14.ヘッジファンドといわれるファンドは世界でどのくらいあるのですか？

Q1.オフショアって何？

オフショアとは「海外」とか「岸の外」といった意味になりますが、金融でオフショアと言う場合、通常下記の3項目を満たすような国もしくは地域を意味します。

税金が基本的に0（ゼロ）もしくはかなりの優遇がある
金融制度が緩やか
守秘性が高い

世界中の国の法律や税制が異なるのと同じように、金融制度やその税制が異なります。

Q2.国内の証券会社でも取り扱っているようだけど･･･

私が､コンサルティングをするヘッジファンド投資は、海外のヘッジファンド会社に直接資金を送り投資をするやり方です。ですから、取引き契約はあくまでもファンド会社とお客様との契約になります。

Q3.手続きはいろいろ面倒なのでしょうか？

ファンドの選択、申込書の準備、送金の方法等、全てわかりやすくサポートいたします。少しでも心配な方は個別コンサルティングの際、納得いくまでご確認ください。

Q4.東京から住まいが遠いのですが、取引は可能ですか？

電話、郵送、メール等で取引は可能です。しかしながら、できればお会いしてお話するのがベターと考えますので、タイミングの良い時に是非ともお会いできればと思います。

Q5.今、どんなファンドが良いのでしょうか？

これは､意外と多い質問です。しかしながらファンドと一言で言ってももいろいろな運用手法があり、それぞれにパフォーマンスやその動きについて特徴があります。ですから、「これがベストです。」と一つだけご紹介するということは行っておりません。長期分散投資を基本に、ポートフォリオを作成する上で、運用手法の分散、運用会社の分散、為替の分散を考えてポートフォリオの提案を行っております。もちろん最終の形を決定するのはお客様自身です。

Q6.どの為替に投資すれば良いですか？

これは、ある意味とても難しい質問です。つまりご案内して投資して頂いてそれが必ず上がれば良いですけれど､マーケットというものはそれ程簡単なものではありません。私のコンサルティングとしましては、海外に投資することの重要性を理解して頂いた方に､様々な分散をして海外投資をご紹介しております。ちなみに、基本ポートフォリオとしてAUD40％、USD30％、EUR30％というのが個人的なお勧めポートフォリオです。しかし、これはあくまでも私の基本ポートフォリオであって投資家自身の考えや、マーケットの見方によりどんどん変えて頂いて良いと思います。5年ぐらい前に一度あったケースではお客様が、将来絶対オーストラリアに住みたいということで､日本円50％、AUD50％の資産配分を希望されました。それも一つの考え方ですよね。

Q7.共同名義が可能ということを聞きましたが、これはどういうことですか？

海外の金融取引では比較的一般的な取引手法です。つまり、二人以上の名義で投資し、その投資者から全てサインを頂きます。そしてお金を動かす場合には、共同名義全員のサインを必要とするというやり方とその名義人の一人のサインがあれば取引が可能という二つのタイプがあります。この場合、ほとんどが後者のどなたか一人のサインで取引が可能というやり方を選択されます。

Q8.送金の時、どこの銀行からでも送金は、出来るのでしょうか？

基本的に、どこの銀行からでも可能です。日本からでも海外からでも大丈夫です。しかしながら、日本の銀行から送金される場合、大きい銀行からされる方が、手続きに慣れておりスムーズに出来るように思います。また、送金が可能な銀行の中でも支店によって取り扱いが出来る支店と出来ない支店がありますので事前に調べておく方が良いと思います。

Q9.年間24000円かかるということですが、どういうサービスがありますか？

基本的なところですが、まず一月に一度、私からレターをだしますが、これは､その時点での状況報告とファンドの紹介等を簡単にするものです。それと､お客様毎の保有ファンド明細・ファンド単価も同封します。そして、その後追加投資､住所変更、解約等の手続きについてもこちらで書類作成とその後の確認等のフォローを行います。また、いつでも､電話・メール等にてファンドやその他質問・相談等をお受け致します。

Q10.ファンドの換金性はどうですか？

これは、ファンドによって違いますので実際に個別コンサルティングで説明させて頂きたい事項ですが､通常、月毎もしくは週毎の取引きが多くなっております。よってそのタイミングで解約（売却）の指示はできるのですが、2週間ぐらい前までに申し込みをしなければならないとか、取引きの単価がでるまで一月ぐらいかかるですとか、郵便物の関係等で実際に解約の指示をされてから1ヶ月半～2ヶ月ぐらいをみておくのが良いと思います

Q11.投資資金の送金はどこにするのですか？

資金の送金についてはそのファンド毎によって違います。ファンド会社が管理銀行としているところに直接送金します。もちろん、送金のお手伝いとその資金の着金確認はこちらでやらせて頂きます。

Q12.為替（通貨）の配分でお勧めはありますか？

これは､私からお勧めということではないのですが、個人的な意見も含め次のような配分を現在の私の為替（通貨）の基本ポートフォリオとしております。

　⇒　オーストラリアドル　40％
　⇒　ユーロ　　　　　　　　30％
　⇒　アメリカドル　　　　　30％

Q13.小さい金額から投資できるファンドはありませんか？

最低投資金額は､ファンドによって違いますが、Manで言えばユーロ建てのものでEUR10,000（約160万円）が最低のものがあり、AUD建てではAUD5,000（約50万円）が最低というものがあります。とにかく試しに投資してみたいとか、分散ポートフォリオを作るために小額の投資となってしまうという場合、検討材料になるかもしれません。

Q14.ヘッジファンドといわれるファンドは世界でどのくらいあるのですか？

これは､ヘッジファンドというくくりがハッキリ限定されておりませんので何とも言えない部分があるのですが、私が２年ほど前に調べた時には約8000といわれておりましたので、多分9000とか10000という数字になると思います。